2025年– date –

こんにちは、こよみです。 お正月が近づくと、祖母世代の方からよく聞くのが、 「孫が増えてきたけど、お年玉っていくら包めばいいのかしら？」 「多すぎても親に気を遣わせそうだし、少なすぎると可哀想で……」 という声です。 銀行員時代、年末の窓口で新...

こんにちは、こよみです。お正月が近づくと、毎年のように聞こえてくるのが、 「お年玉、いくら渡せばいいんだっけ？」 という悩み。 銀行員時代、窓口でお客様と雑談をしていても「孫が増えちゃって大変よ～」なんて声をよく聞いたものです。 兄弟・親戚...

こんにちは、こよみです。 お正月が近づくと、少し悩むのが「お年玉」の準備。 銀行員時代、年末の窓口は「新札への両替」で大混雑するのが風物詩でしたが、最近は少し様子が変わってきました。 「子どももスマホ決済がメイン」 「現金を触らせる衛生面が...

こんにちは、こよみです。 寒さの中にも、少しずつ春の足音が聞こえてきましたね。 私が銀行員だった頃、この季節になると、資産家のお客様や経営者の方から決まってこんな相談を受けました。 「春に向けて、新しい通帳を作りたいんだが、良い日はあるかね...

こんにちは、FP（ファイナンシャルプランナー）のこよみです。 「年収の壁」の記事に続き、今回はペンと書類を持って格闘するあなたのための**「実務編」**です。 年末調整の時期、私の元に一番多く寄せられる相談。それは… 「住宅ローン控除のハガキ...

「2026年の運勢、どうなるかな？」 「何か新しいことを始めたいけど、いつが良いんだろう？」 カレンダーを眺めながら、そんなふうに考える時間は楽しいですよね。 こんにちは、こよみです。 実は、元銀行員の私にとって、吉日は「神頼みの日」ではなく「...

こんにちは、金融機関勤務のFP（ファイナンシャルプランナー）・こよみです。 街がクリスマスの灯りできらめく頃、私たち会社員に毎年やってくるイベントといえば――年末調整。 「去年と同じように書けばいいでしょ？」 そう思っている方に、今年は絶対に注...

「ふるさと納税、今年こそやろうと思ってたのにもう11月…！」「10月からポイントがつかなくなったって聞いたけど、まだお得なの？」「定額減税があったから、今年は上限額が減るんじゃないの？」 年末調整の書類と格闘していると、同僚や友人から、例年以...

「医療費控除って、家族全員で10万円を超えないと意味がないんでしょう？」 金融機関の窓口でお客様とお話ししていると、このセリフ、本当によく耳にします。 そしてそのたびに、「もったいない…！実はもう一つ、1万2,000円から使えるコースがあるんですよ...

「確定申告って、自営業やフリーランスの人がやるものでしょう？」 会社にお勤めの方なら、きっとそう思いますよね。年末調整の書類も会社に提出したし、自分の税金は会社が全部やってくれているから大丈夫、と。 はじめまして。金融機関で働くファイナン...